A VeriCheck Participações Comércio Ltda. - VeriCheck é uma empresa provedora de:

Acesso especializada no fornecimento de informações comerciais para análise de crédito,

captação de informações entre outros serviços, possuindo uma das mais modernas

tecnologia no gerenciamento de informações. Os serviços podem ser utilizados por

diferentes meios de acesso tais como:

• Consulta pela Internet;

• Consulta por Microterminais de Consulta;

• Software de Consulta por Microcomputador;

• Software de Automação Comercial (Parceiros);

• Processadora de Cheques com Consulta (Impressora de cheques)

Provedores de Informações _____________________________________________________

SERASA S/A.

Empresa privada, constituída com base na Lei das Sociedades Anônimas, hoje é o maior e

mais respeitado banco de informações econômico-financeiro e cadastral da América

Latina, com exclusiva cobertura nacional, participando no subsídio à maioria das decisões

de crédito tomadas no Brasil, tendo como benefício à redução de riscos inerentes ao

processo decisório de crédito.

A SERASA é a mais completa e segura fonte de informações de análise de crédito do país,

devido a:

• Conter informações de cheques Roubados, Sustados e Extraviados de

aproximadamente 98% das agências bancárias do país, dados estes, inseridos na

base da SERASA pelas próprias agências (Base RECHEQUE e RECHEQUE ON-LINE).

• Ter informações de Cheques Sem Fundos do Banco Central, inserido diretamente

na base de dados da SERASA pelos Bancos (Base ACHEI).

BACEN - Banco Central do Brasil

O Banco Central do Brasil, autarquia federal integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi

criado em 31.12.64 para ser o agente da sociedade brasileira, na promoção da

estabilidade do poder de compra da moeda brasileira.

• O BACEN detém o Cadastro de Cheques sem Fundos (CCF), que abrange todas as

praças do País e é operacionalizado pelo Banco do Brasil.

BANRISUL – Banco do Rio Grande do Sul.

O Banrisul é o maior Banco do Rio Grande do Sul, com presença em 76,2% dos municípios e

atendimento a 97% da população gaúcha.

O governo do estado é o acionista controlador do banco, o que define a conjugação das

naturezas comercial e pública da instituição. Com permissão para funcionar como banco

múltiplo, atua em diversas frentes do sistema financeiro, por meio de sua carteira comercial,

de investimento e desenvolvimento, de crédito imobiliário e de crédito ao consumidor.

• Sua rede de atendimento está composta por 1.002 pontos de atendimento, sendo

386 agências, 293 postos de serviços, um escritório de representação em Buenos Aires

e 322 pontos do Banrisul Eletrônico.

Banco Nacional das Operadoras de Telefonia Fixa.

Contem informações dos assinantes que autorizam a vinculação em listas telefônicas,

formando um Banco de Dados Nacionais com atualizações mensais, e sendo estas

disponibilizadas pelos serviços do Sistema VeriCheck.

Serviços - Sistema VeriCheck ___________________________________________________

O Sistema VeriCheck apresenta informações de âmbito nacional com atualizações diárias

disponibilizadas através dos seguintes serviços:

• Destinada ao Documento (CPF/CNPJ)

1- Veri CCF - Verifica se o documento (CPF/CNPJ) consultado possui ocorrência de

cheques sem fundos no CCF – Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos do

Banco Central do Brasil. Informa também o endereço do assinante (pelo número do

telefone fixo informado) listando os últimos números de telefones já consultados pelo

CPF/CNPJ.

• Destinada Verificação do Cheque

2- Veri Check - Consultas de Cheques (CPF/CNPJ) informando a confirmação da

grafia e/ou razão social do emitente, situação junto à Receita Federal, data de

nascimento e/ou fundação, endereço do assinante (pelo número do telefone fixo

informado), últimos telefones consultados e se o documento consultado possui

apontamento quanto a sustado (devido a extravio ou roubo), cancelado e se o

emitente possui registro de cheques sem fundo e/ou sobre a prática de constantes

sustações ou extravios de cheques (contumaz). Fornece ainda o controle de

cheques consultados à vista e pré-datados pelo mesmo CPF/CNPJ.

3- Veri Check+Pefin - Consultas de Cheques mais Pendências Financeiras

(CPF/CNPJ). Esta consulta é a somatória das consultas (Veri Check) mais (Veri Pefin).

• Destinada a Verificação Cadastral

4 – Veri Pefin - Consultas de Pendências Financeiras (CPF/CNPJ), com dívidas

vencidas e não pagas tendo como credor ou favorecido as instituições participantes

do convênio PEFIN, informando as grafias e/ou razões sociais existentes do emitente

consultado, data de nascimento e/ou fundação, abrangendo: Adiantamento a

depositante conta corrente devedora, Empréstimos agrícolas e industriais,

Arrendamento inclusive LEASING, Operações de câmbio, Impedidos de crédito rural

pelo BACEN, Operações com cartão de crédito, Dívidas originárias de cheques

(somente alíneas 12,13 e 14) e de cheques eletrônicos, Duplicata, Empréstimo em

conta corrente garantida; Capital de giro; Programa especial, Créditos e

financiamentos, Operações imobiliárias; Inclusive sociedade de poupança,

Operações ajuizadas, Operações de repasse, FINAME; 63; RECON, Seguro de risco

decorrido, Títulos descontados; Notas promissórias e ocorrências com Cheques sem

Fundos.

5- Veri Cartorial - Consultas de Anotações Cartoriais e de Pendências Financeiras

(CPF/CNPJ), informando as grafias e/ou razões sociais existentes do emitente

consultado e abrangendo: REFIN (Restrições Financeiras), PEFIN (Pendência

Financeiras), Falências, Protestos, Concordatas, Ações Judiciais (Executivas, de Busca

e Apreensão e Ações de Execução Fiscal da Justiça Federal), Participações em

insucessos empresariais (dívidas vencidas e participantes de empresa falida) e

ocorrências com Cheques sem Fundos. Informa também o endereço do assinante

(pelo número do telefone fixo informado) listando os últimos números de telefones já

consultados pelo CPF/CNPJ.

6- Veri Empresarial - Consultas Cadastrais (CNPJ), informando as grafias e/ou razões

sociais, data de fundação, endereço comercial e abrangendo: Protestos, Pedido de

falência, Falência decretada, Ação executiva, Ação de despejo, Liquidação

extrajudicial, Pedido de concordata, Concordata deferida, Concordata suspensiva,

Autofalência, Ação executiva da fazenda municipal, estadual e federal e Cheques

sem Fundos.

7- Veri Negócio – Consultas Cadastrais (CNPJ) focada no Comportamento em

Negócios de Pessoa Jurídica que apresentam as informações: registro de consulta,

informações cadastrais, históricos de pagamentos, potencial de negócios,

relacionamento com fornecedores, anotações comerciais (pendências financeiras

com dívidas vencidas e não pagas e cartoriais), quadro social e administrativo,

participações, credit riskscoring e ocorrência com cheques sem fundos.

Silvio F. Pacheco da Trindade

Agente Comercial (Região Sul)

E-mail: sfptpacheco@plugnet.psi.br

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Fone: 55 84088056